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中小民營企業融資技巧實務(第 8 期)

價      格: ¥ 1500.0

報名人數:0/50人 報名截止:Wed Dec 18 19:30:00 CST 2019

課程形式: 直播+錄播課 課時數:9.0課時 所屬類別: 投融資

課程收益:通過本課程的學習,財務人員可以掌握企業估值、股權對價、投資回報率的計算方法,債權融資的具體方式與財務報表優化方法;財務總監可以掌握不良資產收購為代表的表外融資方法;企業創始人能夠了解投資人的投資邏輯,規避投資過程中的陷阱。了解金融機構的痛點與所求,以最小融資成本獲得最大融資額度。
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授課名師

蘇蔚

蘇州大學管理學專業碩士,歷任中國光大銀行對公客戶經理,漢能控股集團融資經理,武漢當代科技產業集團融資經理,成都優一多教育科技有限公司副總裁。六年投融資一線經驗,熟練掌握各類股權融資與債權融資金融工具。曾為武漢本土最大民營企業集團表外融資17.5億元,為創業型中小民營企業天使輪融資1000萬元。

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課程安排

直播課程表 直播課程安排
中小民營企業融資技巧實務(一) 2019-12-18 19:00:00.0  2019-12-18 19:00:00.0~2019-12-18 22:00:00.0
中小民營企業融資技巧實務(二) 2019-12-19 19:00:00.0  2019-12-19 19:00:00.0~2019-12-19 22:00:00.0
中小民營企業融資技巧實務(三) 2019-12-20 19:00:00.0  2019-12-20 19:00:00.0~2019-12-20 22:00:00.0
      贈送資料:1、電子版課程講義;2、直播回放視頻(直播課結束后開通,學習期90天)。

教學大綱

第一章 債權融資關注要點
  本章從債權融資的定義與種類切入講解,分析不同企業所處的行業環境下的融資難易程度。以銀行作為核心債權主體,講解現階段債權融資過程中企業遇到的問題以及財務操作注意要點。以銀行內控視角講解銀行貸款審查的核心要點與重點事項。通過本章學習,財務負責人可以了解不同行業的信貸政策與融資難易程度,學習對企業非財務板塊企業經營情況分析的方法,掌握對企業財務數據進行適當優化的技巧和方法。
 一、債權融資定義與分類
  (1)債權融資的界定
  (2)債權融資的分類與介紹
 二、貸款準入條件與行業分析
  (1)一般行業的銀行貸款準入基本判斷條件
  (2)國內商業銀行貸款審查的主要財務指標
  (3)國內主要商業銀行針對不同行業的授信政策
  (4)哪些行業最不容易貸款融資
 三、貸款授信資料與財務分析要點
  (1)銀行授信貸款授信清單
  (2)銀行授信貸款審查財務報表的關注要點
  (3)銀行如何審核報表數據的真實性
  (4)銀行授信貸款審查的擔保分析
 四、銀行貸款針對非財務板塊的重點審核事項
 (1)行業認定依據
 (2)股權結構與風險緩釋手段的關聯性
 (3)企業經營模式分析與供應鏈付款方式的分析
 (4)企業競爭優勢的主要表現
第二章 債權融資核心技巧
  本章梳理了以表外融資為代表的核心融資工具以及融資技巧,重點講授企業方壓低資金方貸款利率的談價技巧以及獲得更高授信額度的途徑;講授在沒有合適抵押物情況下融資的方式方法;講授銀行、商業保理公司、融資租賃公司的幾種代表性的融資產品,幫助企業拓寬融資思路。以講師操盤的真實融資案例進行分析,講述不同類型企業在融資過程中遇到的各種障礙與問題,幫助企業財務負責人少走彎路。針對想要獲得更大融資額度的中大型民營企業,講解不良資產收購重組的具體融資操作方法,幫助難以從銀行獲得融資的私營企業主尋找較為寬松的融資路徑。
 一、怎樣與銀行談價
 (1)如何掌握銀行貸款的盈虧平衡
 (2)一般行業貸款利率的浮動空間
 (3)企業壓低銀行貸款利率表的方法
 (4)企業獲得更多貸款額度的方法
 二、沒有合適抵押物怎么貸款
 (1)沒有抵押物的新三板企業的貸款方式
 (2)沒有抵押物納稅情況較好的民營企業貸款方式
 (3)沒有抵押物的國有企業的貸款方式
 (4)通過擔保公司打包貸款的操作方法
 三、哪些情況找非銀行金融機構
 (1)過橋資金
 (2)不良資產收購
 (3)融資租賃
 (4)應收賬款轉讓
 四、結合實際案例的代表性融資產品分析
 (1)鄭州銀行保兌倉業務
 (2)天逸金融集團保理業務
 (3)遠東國際租賃應收賬款轉讓業務
 五、銀行貸款案例實際分析
 (1)為什么央企擔保的子公司融不到資金——以湖北某膨潤土生產企業為例
 (2)股東是否愿意擔保對貸款的影響——以武漢某天然氣自動化生產企業為例
 (3)虧損停牌上市公司的融資風險——以某上市化工生產企業為例
 (4)財務總監更換,信用貸款訴求不能滿足——以湖北某航天央企子公司為例
 (5)如何降低大型央企的融資成本?——以華能下屬某熱電廠為例
 (6)擔保公司反擔保手段的風控創新——以某新三板生物制藥公司為例
 (7)股權質押比例與測算依據的談判——以某新三板計算機系統集成公司為例
 (8)他行抽貸對我行貸款的影響——以湖北某龍頭水產養殖企業為例
 (9)分拆抵押物的困難與融資成本的博弈——以某大型塑膠企業為例
 (10)應收賬款質押受到訴訟影響——以某創業板裝備制造上市公司為例
 (11)國有控股的工程建筑企業的貸款——以某工程建設施工公司為例
 (12)擔保集團額度用滿的無止境等待——以湖北某新型材料生產企業為例
 六、集團層面不良資產并購重組融資的操作方法
 (1)不良資產收購表外融資的邏輯框架與運用條件
 (2)不良資產收購重組業務的債權債務關系確認
 (3)不良資產收購融資的操作步驟
 (4)不良資產收購重組業務的報表優化技巧
 (5)財務顧問費的折現方法與債權人的置換
 七、資產證券化業務的操作方法與條件
 (1)怎么做資產證券化業務
 (2)專項計劃遴選標準
 (3)資產證券化的重點客戶與基本要求
第三章 股權融資方式方法
  該章主要針對創業型公司在早期階段融資過程中的股權融資路徑進行講解。債權融資以企業經營歷史與現狀為基礎,股權融資以企業商業模式和發展前景為前提。中小企業在天使輪融資過程中往往依賴創始人,而項目得以落地的關鍵在于商業模式的發展前景、財務體系的資料整理與BP規范。本章重點講解尋找合適風險投資人的方式方法以及風險投資過程中的財務關注要點,對企業股權激勵以及股權融資的具體問題進行了逐一分析。
 一、不同賽道的投資機構匯總
 (1)不同投資機構的賽道分析
 (2)不同投資機構的投資偏好
 (3)企業方應該選擇什么樣的投資機構
 二、怎樣找到適合的投資人
 (1)通過自有人脈如何尋找合適投資人
 (2)通過FA機構如何尋找合適投資人
 (3)沒有任何人脈如何尋找投資人
 (4)FA機構為創業者做了什么?
 三、風險投資人的選擇與財務注意事項
 (1)不同類型投資人對企業后續融資以及業務推進的影響
 (2)財務負責人與投資人對接的談判技巧
 (3)風險投資過程中的財務注意事項
 (4)融資前期優化業務數據和財務數據的技巧與方法
 (5)企業IPO前期財務負責人的注意事項
 四、風險投資中的陷阱
 (1)關于估值的陷阱
 (2)關于對賭協議的陷阱
 (3)關于TS協議的陷阱
 五、企業股權融資與股權激勵的具體情況分析
 (1)初創公司創始人激勵創始團隊核心成員,如何定價?比例多少?
 (2)融資方式怎么樣選擇是合適的?美元VS人民幣;股權VS債權
 (3)融美元還是人民幣?
 (4)員工持股離職退出時如何退出,回購價格的計算辦法?
 (5)早期投資協議中,投資人權利與義務有哪些?
 (6)天使輪階段出多少比例的股權合適?投票權是否給?
 (7)早期企業在股權架構調整過程中應該注意哪些要點?
 (8)作為公司創始人,如何防止市區公司控制權?
 (9)何時做第一次員工股權激勵比較好?預留多少期權比較合適?
 (10)如何設定成熟的機制與業績條款?
 (11)如何防止企業創意被投資人盜取?
第四章 商業計劃書的撰寫
 本章重點講述創業型公司在撰寫BP中的重要注意事項,站在企業的視角,講授什么樣的BP能夠獲得投資人的親睞,什么樣的項目是投資人追尋的項目。通過本章學習,企業財務人員能夠學習商業計劃書的撰寫技巧與方法,知曉商業計劃書的核心構成要素以及BP關鍵點,了解投資人選擇項目的投資邏輯,評估項目拿到資金的可能性,學會企業估值與項目投資回報率的計算方法。
 一、商業計劃書的核心要素
 (1)投資人想看什么樣的BP?
 (2)商業計劃書的邏輯架構
 (3)商業計劃書撰寫的常見問題
 (4)商業計劃書的封面設計
 二、投資人的十字決
 (1)投資項目的剛需分析
 (2)投資項目的強度判斷
 (3)投資項目的非剛需分析
 三、投資人如何看項目
 (1)投資人如何看天氣?
 (2)投資人如何看風向?
 (3)投資人如何看風口?
 (4)投資人如何看標桿?
 四、商業計劃書的估值與投資回報
 (1)企業估值的三大路徑
 (2)估值系數的確認
 (3)投資回報率的計算

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